Регистрация / Вход

В России начали использовать встроенные сим-карты eSIM. Что это такое?

 

Что случилось?

Сотовый оператор Tele2 первым из «большой четверки» связи предложил своим клиентам использовать технологию встроенной сим-карты (eSIM). До этого eSIM в России можно было воспользо...

Майкл Льюис - Flash Boys. Высокочастотная революция на Уолл-стрит

Вышедшая в свет 1 апреля 2014 г. книга Flash Boys произвела фурор в финансовом мире Америки. В первую же неделю было продано 130 000 экземпляров, а ФБР объявило о начале расследования в отношении ...

Книга. Блокчейн: архитектура, криптовалюты, инструменты разработки, смарт-контракты

Книга познакомит вас с теоретическими и практическими аспектами технологии блокчейн. Во втором издании данной книги углубленно рассмотрены следующие темы: децентрализация, умные контракты, блок...

Как создать ноду Lightning Network

 

Мнение о том, что Lightning network (LN) — это альтернатива майнингу или мастернода биткоина, ошибочно. Молниеносная сеть — это только надстройка над основным блокчейном, призванная освободить би...

Функциональное программирование в блокчейн-разработке

 

Большинство задействованных в блокчейн-разработке языков программирования — объектно-ориентированные языки, которые входят в так называемую императивную парадигму: Solidity, Python, C++, Java. Н...

Интернет — это одна из сфер нашей жизни, площадка для общения. Загнать совсем его в прокрустово ложе и невозможно технически, и неправильно морально !

Бесплатная информация

Виджет показывает полезную и бесплатную информацию.

добавить на Яндекс

Криминальная революция криптовалют: о сомнительных персонажах, зарабатывающих на Биткойне

Рейтинг:   / 0
ПлохоОтлично 

 

Трудно поверить, что {#emotions_dlg.art_alt}«криптовалютная революция»{#emotions_dlg.art_alt} началась десять лет назад. Я смутно припоминаю, как впервые услышал о Биткойне в одной из компьютерных лабораторий моего университета в 2008 г., вскоре после того, как под псевдонимом Сатоши Накамото был опубликован уайтпэйпер Биткойна. Спустя 10 лет, блокчейномания в самом разгаре: в Кремниевой долине целый ряд инновационных инфраструктур конкурируют за то, чтобы стать следующим блокчейном для Uber (при поддержке глубинного обучения).


После запуска Биткойна на рынке появилась масса конкурирующих «монет» и «токенов». Тогда как в мире существует лишь порядка 180 правительственных валют, Investopedia сообщает, что более 800 криптовалют уже потерпели неудачу. В первой половине 2018 г. больше $6 млрд было инвестировано в первичные предложения монет (ICO), позволяющие спекулянтам и другим спонсорам приобрести определённую сумму запускаемой криптовалюты. ICO известны как высокорисковые инвестиции, так как, согласно Bloomberg, больше половины всех выпущенных видов монет прекращают функционировать в течение четырёх месяцев.

Последние два года стали для пассажиров криптопоезда американскими горками ажиотажа, успеха и отчаяния. Как и в случае любой золотой лихорадки, были как опрометчивые потери, так и неожиданные выигрыши. Например, чайная компания Long Island Iced Tea сменила название на Long Blockchain и впоследствии стоимость её акций выросла почти на 300%. К сожалению для Long Blockchain, такая смена стратегии потерпела неудачу, и биржа NASDAQ в дальнейшем сняла акции компании с листинга.

Ещё одна неожиданная смена стратегии произошла у фотографической компании Kodak, анонсировавшей в январе 2018 г. ICO. Заявленная цель Kodak – использовать блокчейн-технологию и собственную криптовалюту KodakCoin {#emotions_dlg.art_alt} для защиты прав интеллектуальной собственности фотографов. Как и в случае Long Blockchain, сразу же после заявления цена акций Kodak выросла. После январского анонса Kodak убедила ряд профессиональных спортивных арен вступить в сотрудничество, связанное с KodakCoin.

 

Между тем, регуляторы спешат разобраться с волной компаний, пытающихся последовать примеру. В ответ на действия Long Blockchain, Kodak и им подобных Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предупредила, что будет более пристально следить за рынком блокчейна. В докладе для Института регулирования ценных бумаг председатель SEC Джей Клэйтон сказал:

«Сомневаюсь, что кто-нибудь в этой аудитории думает, что будет считаться приемлемым, если публичная компания без убедительного опыта коммерциализации технологии распределённого реестра, или блокчейна:

1) начнёт экспериментировать с блокчейном,

2) сменит название на что-то вроде «Blockchain-R-Us» и

3) сразу же выставит на продажу ценные бумаги, не предоставив простым инвесторам адекватной информации об этих изменениях и сопутствующих рисках».

Или взять, к примеру, Dogecoinкриптовалюту, созданную шутки ради. Хотя его намерением было высмеять криптовалютный мир, используя мем «Doge», вместо этого Джексон Палмер создал криптовалюту, чья рыночная капитализация в начале 2018 г. достигла $1 млрд. Палмер сказал по поводу достижения отметки $1 млрд следующее:

«Я очень верю, что команда разработчиков Dogecoin Core будет поддерживать стабильность и безопасность программного обеспечения, но считаю, что то, что валюта с собакой в качестве символа, не обновлявшая своё ПО более двух лет, достигла рыночной капитализации $1 млрд, многое говорит о состоянии криптовалютного пространства вообще».


Так как на рынке появляются и исчезают новые криптовалюты, спекулянтам и ранним пользователям нужны инструменты для покупки, обмена и продажи цифровых денег. Площадки для обмена криптовалют появляются почти так же быстро, как сами монеты. Такие сервисы, как Coinbase, Coinsquare и Blockmarket от Blockchain Foundry позволяют торговать криптовалютами, а также продавать цифровые валюты, «поддерживаемые математикой», за классические валюты, поддерживаемые правительствами.

Спекулянты, инвесторы и инженеры посреди криптовалютного ажиотажа потеряли нить происходящего. Лидеры криптовалютного мира бесцельно блуждают по технологическим просторам, так сказать, в поисках новых гвоздей, которые можно было бы забить их новенькими криптовалютными молотками, – благополучно забывая, что с изобретением корабля изобретаешь и кораблекрушение. Между тем преступники, государства-изгои, спекулянты и отмывальщики денег полюбили криптовалюты такими, какие они есть.

Чтобы понять, почему эти группы привлекает Биткойн и другие криптовалюты, необходимо кратко обсудить саму технологию.

 

Введение в криптовалюты: цифровые деньги

Ключевая инновация, описанная в уйатпэйпер Биткойна, блокчейн, решает проблему, уникальную для цифровых денег. Когда два человека обмениваются наличными, доказательство обмена самоочевидно: банкноты, которые раньше были у одного человека, теперь находятся у другого. Ввиду физической природы наличных их двойное расходование невозможно – чтобы потратить наличные, нужно физически с ними расстаться.

В случае цифровых валют всё не так однозначно. Если у меня есть 20 биткойнов и я «отдам» их вам, что на самом деле изменится? Биткойны не существуют физически, поэтому их невозможно передать в таком же буквальном смысле, как купюру в $20. Любые цифровые данные можно скопировать, поэтому наличие на вашем жёстком диске определённого файла или набора данных не может считаться доказательством эксклюзивного владения.

Ранее в проведении онлайн-транзакций мы полагались на учёт, который ведут доверенные посредники. Мы доверяем тому, что банки, компании–эмитенты кредитных карт и другие цифровые коммерческие сервисы надлежащим образом ведут учёт и гарантируют надёжный перевод денег с одного счёта на другой. Когда эти структуры допускают ошибки (умышленно или случайно), мы полагаемся на то, что закон, суды и реестр учёта помогут разрешить споры.

В уайтпэйпер Биткойна, получившем подзаголовок «Биткойн: цифровая пиринговая наличность», описывается платёжная система, не полагающаяся на доверенных посредников, таких как банки или эмитенты кредитных карт, или на обещание законодательной помощи. Блокчейн Биткойна, лежащий в основе криптовалюты, представляет собой реестр всех транзакций, когда либо совершённых с использованием Биткойна. Для обмена биткойнами сторона-инициатор перевода должна создать запись транзакции (включаемую в блок), которая будет добавлена в блокчейн.

Таким образом, блокчейн выступает в качестве реестра. Реестры были революционными на момент своего изобретения, но это в буквальном смысле древняя история. Инновация блокчейна в том, где реестр хранится и как он поддерживается.

Рассмотрим обработку отдельной транзакции. Стороны транзакции идентифицируются только по номерам их «кошельков» (также называемым адресами). Транзакция включает номер кошелька отправителя и получателя, сумму отправляемых биткойнов, дату и другую информацию. Транзакция отправляется в распределённую сеть компьютеров, на которых установлено ПО Биткойна. Компьютеры проверяют входящую транзакцию и присваивают ей свою «подпись одобрения». Когда транзакцию подпишет достаточно компьютеров сети, результирующие данные (блок) добавляются в публичный реестр (блокчейн).

Все компьютеры в этой распределённой сети хранят копию блокчейна, и при достижении консенсуса касаемо новой транзакции они все обновляют свою копию блокчейна одинаковым образом. Именно поэтому председатель SEC Клэйтон назвал блокчейн «технологией распределённого реестра».

Поскольку биткойны присоединяются к общему предложению посредством транзакций, блокчейн содержит подлежащий аудиту учёт всех когда-либо «созданных» биткойнов. Этот реестр также решает ключевую проблему цифровой валюты, гарантируя учёт всех обменов биткойнов. То есть, блокчейн эффективно шифрует сумму биткойнов, принадлежащих каждому конкретному кошельку в каждый конкретный момент. Купюра в $20 в вашем кошельке – доказательство того, что у вас есть $20. Блокчейн – доказательство того, что у вас есть 20 биткойнов.

За вычислительную работу по проверке транзакций и созданию блоков компьютеры сети («майнеры») получают вознаграждение в биткойнах. Любой желающий может скачать ПО и блокчейн и начать майнить. Но учтите, что стоимость электричества, необходимого для майнинга биткойнов, в некоторых странах превышает стоимость сгенерированных биткойнов.

О технологии и принципах её работы можно сказать намного больше, но вместо этого я сосредоточусь на извечном вопросе: Cui bono? (кому это выгодно?).

 

Новые чёрные рынки

Уверен, что в наркобизнесе для пересылки денег в последнее время нередко использовалось приложение Venmo, но всё же пересылка больших сумм на большие расстояния давно уже представляет для преступного мира серьёзную проблему. В преступном мире правят наличные, поскольку полагаться на традиционные финансовые институты – большой риск. Правоохранительные органы любят отслеживать деньги, вследствие чего было поймано немало преступников.{#emotions_dlg.art_alt}

Сегодня для противозаконной деятельности вместо наличных всё чаще выбирают криптовалюты. Самая разрекламированная добродетель Биткойна – проведение цифровых денежных транзакций без доверенной третьей стороны – идеально подходит тем, кто не может доверить хранение и перевод денег традиционным финансовым структурам, таким как банки. Лёгкость, с которой Биткойн пересекает границы и океаны, – это намного удобнее, чем транспортировка больших сумм наличных – особенно если эти наличные были получены незаконным путём.

В отчёте, который не должен никого удивить, учёные Сиднейского технологического университета установили, что примерно 25% пользователей и 41% транзакций Биткойна связаны с противозаконной деятельностью. По оценке того же отчёта, ежегодно переводится примерно $72 млрд в биткойнах за противозаконные товары и услуги. Большинство противозаконных транзакций происходят на площадка даркнета, таких как ныне закрытый Silk Road.

Биткойн и другие криптовалюты привлекли Silk Road и пришедшие ему на смену площадки, потому что с их уровнем анонимности не могут конкурировать никакие другие платёжные онлайн-механизмы.

Когда две стороны обмениваются криптовалютой, они идентифицируются по номеру кошелька. Этот номер служит уникальным идентификатором, однако он не содержит никакой информации, позволяющей установить личность. Стороны, желающие обменяться средствами, вводят только номера кошельков отправителя и получателя и отправляемую сумму, после чего транзакция добавляется в блокчейн. Можно завести неограниченное число кошельков, и не существует никакой централизованной системы управления, отслеживающей, кому какой кошелёк принадлежит.

Транспортировка и доставка – отдельная проблема при обмене нецифровых товаров, также нуждающаяся в решении. Но, как однажды пошутил Митч Хедберг: «Я люблю своего почтальона, потому что он – наркокурьер, но даже он об этом не догадывается»{#emotions_dlg.art_alt}.

Сторонники подобных сайтов и криптовалют часто ссылаются на то, что самый популярный товар в даркнете – марихуана, которая совершенно легальна в постоянно растущем ряде стран. А либертарианцы могут запросто заявить: «Правительству вообще не должно быть никакого дела до того, чем я пичкаю свой организм!»

К сожалению, где бы вы лично ни проводили черту в вопросе «что человек должен иметь возможность купить?», в даркнете найдутся те, кто продаёт что-то, что находится за этой чертой.

Номера кредитных карт, номера социального страхования, способы взлома, скомпрометированные комбинации пользовательских имён и паролей, незарегистрированное оружие, рецепты взрывчатки C-4, фальшивые паспорта/водительские права/идентификационные документы, детская порнография и – что послужило основным поводом для задержания создателя Silk Road – наёмные убийцы. Всё это и многое другое можно купить на площадках даркнета.

 

Криптовалюты не изобрели чёрный рынок, поэтому несправедливо обвинять в создании Silk Road один лишь Биткойн. С другой стороны, любому очевидно, что криптовалюты становятся мощным излюбленным инструментом криминального подполья.

Центр санкций и борьбы с противозаконными финансами опубликовал документ, анализирующий отмывание биткойнов, связанных с противоправной деятельностью. В отчёте установлено, что число противоправных действий с использованием Биткойна с 2013 по 2016 гг. выросло в 5 раз и что примерно 95% биткойнов, отмытых в этот период, происходят с транзакций, проведённых всего на 9 площадках даркнета, включая Agora, AlphaBay и Silk Road. В документе также отмечается:

«Наши данные не стоит интерпретировать как оценивающие полный объём противозаконных транзакций, которые могли совершаться в блокчейне Биткойна. Реальный объём противозаконных транзакций Биткойна почти наверняка значительно больше представленного в нашей выборке».

 

Исследовательская группа CipherTrace сообщила, что сумма криптовалюты, отмытой в первой половине 2018 г., в три раза превышает сумму, отмытую в 2017 г.

Проводить подобные исследования транзакций Биткойна непросто. Использование Биткойном кошельков как единственного идентификатора сторон транзакции делает анализ сложнее, чем в случае традиционных финансовых институтов и инструментов. Правоохранительные органы и аналитические фирмы адаптируются, но на рынке быстро появляются новые монеты с повышенным фокусом на конфиденциальности – такие как Dash, Monero и Zcash, – что ещё больше усложняет подобные исследования (и работу правоохранительных органов).

В 2016 г., последнем году, охватываемом документом Центра санкций и борьбы с противозаконными финансами, авторы обнаружили примечательную особенность источников биткойнов, полученных незаконным путём. В 2016 г. примерно 15% отмытых биткойнов были получены с помощью атак вирусов-вымогателей, тогда как в 2015 г. эта цифра составляла всего 0,87%.

Не требующие доверия платежи за выкуп данных
Атака вируса WannaCry в 2016 г. обошлась миру в $4-6 млрд. Сложно точно узнать, сколько заработали злоумышленники, но восходящий тренд атак вирусов-вымогателей указывает на то, что такие атаки не подводят своих исполнителей в плане заработка. Северокорейская хакерская команда, провернувшая атаку WannaCry, похоже, купила код у хакерской группировки Shadow Brokers, которая принимает платежи только двумя криптовалютами, фокусирующимися на конфиденциальности, Monero и Zcash. Группировка Shadow Brokers, судя по всему, украла эксплойт у Агентства национальной безопасности США, но это уже совсем другая история.

Желающих получить выкуп за ваши данные криптовалюты привлекают по той же причине, что и участников чёрного рынка: они решают многие проблемы классического вымогательства с наличными.

 

Все видели в фильмах такую сцену: искажённый голос говорит по телефону: «Приди в полночь в такое-то место со $100 000 наличными. Приходи один, мы за тобой следим».

Наличные – действительно важная часть. Если жертва выпишет преступникам чек, то перевод средств на чужой банковский счёт (предположительно принадлежащий преступнику) должен подтвердить банк. Большинство банков не только сотрудничают с правоохранителями в поимке преступников, но как раз по этой причине внезапные снятия больших сумм наличных сопровождаются целой кучей бюрократических формальностей.

Идти куда-то за деньгами – большой риск для преступника. А вдруг это ловушка? Что если жертва будет вооружена? Что если жертва узнает достаточно, чтобы идентифицировать кого-то из преступников? Что если у сделки будут случайные свидетели? Всё это очень хлопотно, не говоря уже о том, что такая большая сумма наличных делает тебя мишенью для полиции и других преступных группировок.

В случае вирусов-вымогателей никакого обмена физическим товаром нет, потому что данные, за которые требуется выкуп, на самом деле никуда не деваются. Точно так же использование криптовалюты в качестве платёжного механизма позволяет злоумышленникам просто оставить на компьютере номер кошелька Биткойна и инструкции для жертвы: завести собственный кошелёк, купить биткойны и отправить их злоумышленнику. Идеальное преступление: деньги меняют владельца, но ни злоумышленнику, ни жертве не нужно даже вставать с дивана.


Отсутствие физического обмена также означает, что преступники могут атаковать людей, которых они в реальной жизни никогда бы не встретили. Таким образом, криптовалюты позволяют злоумышленникам существенно расширить круг потенциальных жертв.

Продавцам даркнета и использующим вирусы-вымогатели в криптовалютах также нравится кое-что ещё – их проще отмыть, чем наличные. Эфемерная природа этих новых цифровых денег упрощает скрытие их происхождения. В документе Центра санкций и борьбы с противозаконными финансами главным механизмом «очищения» грязных биткойнов названы криптовалютные миксеры.

Принцип работы миксеров достаточно прост. Вы отправляете на адрес миксера ваши грязные биткойны вместе с вашим новым «чистым» адресом, миксер перемешивает в своём кошельке биткойны из множества разных кошельков (среди которых есть как чистые, так и грязные) и затем производит выплату на предоставленный вами «чистый» кошелёк (за вычетом комиссии сервиса, конечно).

Когда миксеры смешивают в одном кошельке множество монет, после чего распределяют их между новыми кошельками, становится сложнее связать биткойны в «чистых» кошельках с изначальными противозаконными действиями. Миксеры могут добавлять в свои сервисы различные уровни сложности, пересылая средства между множеством разных кошельков и ещё больше запутывая следы исходных и конечных кошельков каждого клиента. Этот процесс становится ещё эффективнее, если в нём использовать новые криптовалюты, фокусирующиеся на анонимности и конфиденциальности, такие как Monero и Zcash.

 

Будущее криптовалют

Помимо создания возможностей для новых изобретательных видов преступлений, криптовалюты оказывают прямое влияние на глобальное потребление энергии и изменения климата. Несмотря на всё это, инвесторы из Кремниевой долины спешат применить блокчейн ко всему подряд. Мы это уже слышали: спеши, ломай, а с последствиями разберёмся потом.

Между тем научные организации прогнозируют, что до 2100 г. уровень моря поднимется на 0,6-1,8 м, а по оценкам CEO CipherTrace, в 2018 г. было украдено криптовалюты на более чем $1,5 млрд.

Я убеждён в революционности уайтпэйпер Биткойна и в том, что криптовалюты, скорее всего, не исчезнут. Ключевые идеи Биткойна, включая блокчейн, способны преобразовать и революционизировать не только преступную деятельность. Истории о венесуэльцах, которые майнят биткойны, чтобы выжить в сложных экономических условиях, и другие напоминают нам о том, что подобные платежи, «не требующие доверия», имеют обоснованное применение, особенно за пределами развитых рыночных демократий.

Тем не менее глупо игнорировать непредвиденные последствия такого развития технологий. В текущей ситуации Биткойн был наиболее выгоден двум группам: спекулянтам и преступникам. В процессе того, как глобальное сообщество продолжает решать новые вызовы ответственного регулирования, надзора и инноваций в цифровом пространстве информационного века, важно уделить время внимательному изучению общей картины.

Влияние будущих инноваций в значительной степени будет зависеть от того, на что будут направлены исследования и какую политику в отношении новой технологии примет правительство. Принимая подобные решения, следует внимательно изучить все возможные способы применения технологии, а не только те, на которые мы рассчитываем.